Как узнать об открытых счетах дебитора физ лица

Как узнать об открытых счетах дебитора физ лица

Справка о наличии открытых счетов из ИФНС — как получить?


Но это было бы сложно сделать, если счета не арестованы и по ним идет движение средств. Справка о наличии счетов дает информацию о направлении поиска, сообщает, в каких кредитных учреждениях находится самое ликвидное имущество организации, т.е.

денежные средства.ide class=»xxx-read-more»>Читайте также:Эта справка не имеет законодательно определенной формы. Справка, которую выдает налоговый орган, может выглядеть так: Справка из банка по запросу налоговой инспекции имеет такой вид: Образец справки о наличии счетов в банкеВ итоговом варианте справки точно прописываются все реквизиты организации, по которой составляется документ:

  1. название организации (имя предпринимателя) счета которой запрошены;
  2. вид, номера и даты регистрации счетов;
  3. сведения о лице, запросившем справку;
  4. ИНН, КПП, БИК;
  5. названия банков, в которых размещены открытые счета;
  6. причины обращения за справкой.

В дополнении к справке о наличии счетов часто нужна и справка об оборотах по расчетному счету.

Она сообщает о движениях средств и остатках на определенном расчетном счете. Такую справку выдает банк на конкретную дату. Сведения об остатках устаревают после проведения следующих операций по счету, но представление о состоянии дел становится более полным.

Документ подобного рода можно получить двумя способами:

  • адресовав этот запрос в конкретное .
  • сделав запрос в налоговые органы;

Обращение в налоговые органы во многих случаях предпочтительнее, справка из ИФНС признается во всех инстанциях и содержит информацию о счетах во всех банках. Однако важнее оказывается не выбор места получения справки, а порядок подачи запроса на нее. Этот запрос следует оформлять с указанием:

  1. названия и адреса своей организации (или данных ИП);
  2. своих номеров ИНН и КПП;
  3. даты обращения.
  4. перечисления лиц, которым может быть выдана справка;
  5. причин обращения за справкой;
  6. сути запроса;

Текст заявления должен быть скреплен печатью и подписан руководителем организации.

Правильно составленное заявление выглядит примерно так: Образец заявления на предоставление справки о наличии открытых расчетных счетовЕго можно подавать в любое отделение Федеральной налоговой службы России. Орган, принявший заявление на выдачу справки регистрирует его и передает исполнителю из числа сотрудников. Получать сведения о готовности и забирать справку нужно именно у него.

Срок выдачи справки – 5 дней, но есть ситуации, когда ожидание растягивается до месяца. Другим, весьма удобным, вариантом получения справки может быть обращение через официальный сайт Федеральной налоговой службы.

Алгоритм действий будет таким:

  • Найти форму нужного запроса и ввести информацию о сути обращения.
  • Подписать форму электронной подписью.
  • Отправить запрос.
  • Войти в личный кабинет. Если его нет – зарегистрироваться на сайте, получить электронную подпись и доступ к личному кабинету.
  • Найти сайт ФНС.

Через некоторое время налоговое ведомство вышлет запрошенную справку.

Как можно узнать счета должника физического лица

Россияне все чаще пользуются банковскими услугами.

Помимо кредитных отношений, люди открывают счета для сохранения и накопления личных сбережений.

Бывают ситуации, когда какой-либо организации или частному лицу необходимо выяснить информацию о подобных счетах другого человека, так как не всегда это добропорядочные граждане. Например, у них могут образоваться алиментные задолженности, перед юридическими лицами или иными гражданами. А платить по долгам хотят далеко не все.

Кредиторы или нуждающиеся в алиментах родственники не могут взять свои деньги с должников. Как им быть? Реально ли возвратить свои средства?

расскажем в статье. Трудности в том, что ни один банк не раскрывает данные о клиентах и их счетах простым гражданам. Обратившимся без соответствующего судебного постановления.

Поэтому действовать единолично без поддержки органов нет смысла. Подобную информацию может получить только владелец открытого счета или надлежащие органы.

Гражданский кодекс в статье 857 (ч.

2) ограничивает даже их круг: представители счетной палаты, полицейские, налоговики, судебные приставы, таможенники, прокурорские сотрудники и следователи. При обращении в банк с соответствующим запросом у любого представителя госоргана должно иметься решение суда о выдаче банковских данных клиента. Поэтому если человек придет в банк и спросит информацию об интересующей его личности, ему вежливо откажут.

Чтобы выяснить необходимую информацию, к заявлению в банк необходимо приложить копию исполнительного листа. Но даже при его наличии кредитор иногда не имеет понятия, в какой банк направить документ, так как нет сведений о счете должника и где он открыт тоже неясно.

Тогда рекомендуется обратиться в налоговый орган в том регионе, где проживает должник. Если он является юридическим лицом или ИП, есть возможность получить справку о его счетах.

С должниками – физическими лицами – сложнее, ведь они не обязаны оповещать ФНС об открытии счетов. Лучше обратиться в полицию с заявлением о возврате долга либо в районный суд с иском к должнику. Это самый верный способ начать процесс восстановления справедливости.

К иску необходимо приложить доказательства задолженности. Если это алиментные отношения – свидетельство о рождении, где прописаны оба родителя. Если средства давались по расписке, ее обязательно включить в документацию.

После принятия иска к рассмотрению последует официальный судебный запрос к банкам, в которых имеются счета должника. А по исполнительному листу с его счетов спишут финансы в пользу кредитора.

Это легальный и самый действенный метод.

Читайте также: В ФНС направляется запрос в письменном виде.

Сейчас могут оформить запрос даже по телефону.

Но, опять же, если запрос исходит от уполномоченного органа либо самого должника (владельца счетов). Такой же запрос можно направить в кредитную организацию напрямую. В полученной справке будет следующая информация:

  • название организации или данные о физлице;
  • ИНН должника, и если он ИП – ОГРНИП;
  • рабочий или домашний адреса;
  • наименование кредитных предприятий, в которых есть счета;
  • суть запроса информации;
  • список лиц, имеющих право на получение доступа к данным (начальство, доверенные лица);
  • дата составления запроса;
  • печать и подпись руководящего лица.

Подобная информация должна быть представлена бесплатно.

Налоговая может выдать справку о наличии или отсутствии счетов должника при обращении организаций или иных госорганов. Для этого нужно направить заявление в ФНС. Для заявления нет конкретной формы, можно составить в произвольной.

Главным условием является удостоверить личность руководителя (обращающегося).

Также требуется приложить выписку из Единого госреестра ЮР. Читайте также: Руководитель, интересующийся счетами должника, может обратиться прямо в банк, если знает, в какой именно. В этом случае необходима оплата банковской услуги по предоставлению данных. Сумма варьируется от 2 000 до 10 000 рублей.

Если информация нужно срочно, заплатить придется больше двух тысяч.

Можно получить подобную справку на портале Госуслуги.

Она будет иметь полноценную юридическую силу.

Формируется документ не более пяти дней.

В некоторых случаях налоговая затягивает выдачу до трех недель. Но это является нарушением прав заявителей. Законом в целом не установлено точных сроков выдачи справки о счетах налогоплательщика.

БЕСПЛАТНЫЕ ЮРИДИЧЕСКИЕ КОНСУЛЬТАЦИИ 24/7 Найти: Рубрики Свежие записи

Справка из налоговой об открытых расчетных счетах

п.

  • Проводится реорганизация компании, ее ликвидация.
  • Разрабатывается бизнес-план предприятия.
  • Позаботиться о получении документа придется также в том случае, если компания хочет увеличить капитал за счет кредитных средств. В таком случае справку необходимо предоставить кредитору.

    Во время санации и слияния документ предоставляется органу, ответственному за ликвидацию юридического лица. Это же требование выдвигается в случае банкротства компании.

    Справка является официальным документом, отображающим реальную материальную ситуацию.

    Благодаря этому документу руководитель компании может корректно оценить работу фирмы и разработать план развития предприятия, учитывая затраты и доходы.

    Поэтому документ можно использовать, если необходимо решить какую-либо проблему внутри фирмы. Информация, содержащаяся в справке, может потребоваться другим юридическим лицам. К примеру, если у компании есть исполнительные листы о взыскании долга с предприятия, но ее руководитель не знает, в какой банк обращаться.

    В таком случае необходимо подавать запрос на получение сведений о расчетных счетах компании. Получать справку для этого не нужно. Очевидно, что справка может понадобиться в разных ситуациях.

    Поэтому необходимо знать, как ее получить. Весь процесс состоит из 4 этапов.

    Это, соответственно:

    1. ожидание изготовления документа.
    2. сбор документации, необходимой для получения документа;
    3. обращение в ФНС;
    4. составление заявления;

    В процессе получения справки нет ничего сложного. Руководителю предприятия (или его представителю) придется предоставить следующие бумаги:

    1. выписку из ЕГРЮЛ. Допустимо подавать копию этого документа;
    2. копию личного паспорта руководителя организации.

    Перечень необходимых документов небольшой и не должен вызвать трудностей.

    Однако необходимо разобрать каждый этап отдельно для лучшего понимания ситуации. Чтобы получить справку необходимо заранее подготовить документы.

    Кроме бумаг, перечисленных выше, придется также подать письменный запрос. Существует несколько способов подачи запроса на получение справки. В данном случае разбирается личное обращение в ФНС, которое предусматривает составление и подачу письменного запроса. Заявление на получение справки оформляется на стандартном бумажном носителе (формата «А4»).
    Допустимо составление документа вручную либо при помощи компьютера.

    В заявлении должна содержаться следующая информация:

    • Далее прописывается требование о выдаче справки, которая содержит данные об открытых расчетных счетах.
    • Далее указываются данные заявителя, то есть юридического лица. Необходимо прописать ИНН, КПП, адрес регистрации и расположения компании.
    • В верхней правой части запроса указываются данные инстанции, в которую подается запрос (номер отделения и его адрес). Заявление составляется на имя руководителя, поэтому должно начинаться со слов «Руководителю ИФНС».
    • После этого по центру листа нужно написать слово «ЗАЯВЛЕНИЕ».

    dtpstory.ru

    Но с 2014 года такое обязательство отменено правками в законодательных положениях.

    Такие сведения нужны были налоговой службе для подачи в судебные, правоохранительные органы или иные структуры.

    Документ мог понадобиться и самому плательщику государственной пошлины.

    Внимание Как узнать, в какую налоговую отправлять запрос о счетах должника?

    Запрос направляется в налоговую по месту учета должника.

    Обратите внимание, что в больших городах (Москва, Санкт-Петербург) существует одна налоговая, которая регистрирует ИП и юрлиц, и много территориальных налоговых, которые ставят ИП и юрлиц на налоговый учет и занимается вопросами налогов. В этом случае запрашивать данные о счетах надо в территориальной налоговой. Заходим на сайт ФНС. Вводим ИНН или ОГРН должника.

    Скачиваем выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП в формате pdf. Ищем раздел «Сведения об учете в налоговом органе» и видим нужную налоговую: Осталось найти адрес этой инспекции на официальном сайте ФНС.

    Скачать образец запроса в налоговую инспекцию о счетах должника Этот запрос вы можете послать почтой (заказным письмом с уведомлением о вручении) или отвезти в налоговую инспекцию лично.

    Налогового кодекса России. Запрос на получение справки о действующем счете может быть направлен компанией в любое время.

    Согласно положениям Федерального закона № 52, 59 от 2 апреля 2014 подача в налоговый орган данных уже не требуется. Все сведения ФНС получит автоматически информированием от кредитного учреждения.

    В ч. 2 ст. 12, ч. 10 ст. 28 ФЗ от 10 декабря 2003 № 173 идет речь о валютном регулировании и контроле. В соответствии с данным документом резидент должен уведомить налоговую инстанцию об открытии счета и любом внесении изменения в реквизиты счета в банковском учреждении, что располагается за пределами страны. Резиденты страны, которые имеют счета за пределами нашей страны, должны представить сведения по месту регистрации об открытии закрытии счетов в течение месяца.

    Итак, вы успешно отсудились и получили на руки исполнительный лист на взыскание денег с должника.

    Наиболее быстрый и удобный способ получения денег с должника — предъявить исполнительный лист в его банк. В таком случае банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет.

    Важно Однако банков бесчисленное количество.

    Как узнать, в каком банке открыт счет именно вашего должника?

    Способ 1. На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.

    Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.
    Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных.

    Как узнать. в каких банках у меня открыты счета

    › › › Случаются ситуации, когда физическим лицам требуется справка о своих действующих счетах во всех банковских учреждения, а также необходимость видеть движения средств на этих счетах.

    Как узнать. в каких банках открыты счета у физического лица, и что на них происходит? Это может потребоваться в суде, или человек просто по прошествии долгого срока забыл, где хранится какая-то часть его сбережений, или, возможно, ему необходима справка для выезда за границу.

    В любом случае мотивов может быть очень много. Об обстоятельствах ниже:

    • потеря документов по вкладу во время переезда, стихийных обстоятельств или кражи;
    • необходимость в получении справки для суда, к примеру, на возврат средств, которые зачислены были не верно или утеряны из-за действий мошенников;
    • для уточнения о вкладах усопших родственников;
    • для подтверждения, что такой счет был или имеется (не важно, закрыт он при этом, или открыт);
    • необходимая справка, где отображено движение финансов на данном счету;
    • проверка баланса счетов у ближайшей родни;
    • поиск счета ребенка, предназначенного для алиментов, допустим, задолжавшего родителя.

    Если вы отдаленно помните, что счет имеется, или имелся раньше, то найти его будет несложно, но при соблюдении закона Государственного Кодекса Российской Федерации, где указаны подробности «Банковской тайны».

    Поэтому, если вы захотите увидеть, как распорядился вашими деньгами ребенок – это узнать не удастся, т. к. о движении средств может запрашивать только непосредственно сам клиент.

    Кому могут быть выданы эти справки физлиц? К примеру, кредитное учреждение может выдать данную справку самим владельцам вклада и счета, суду, органам исполнения судебных приказов, и прочим лицам, органам и компаниям, которые отвечают за страховые случаи, указанные в ФЗ. Если запрос справок по счету связан с кончиной владельца, то их имеет право запрашивать лицо, указанное в завещании усопшего.

    И такие справки выдаются либо кредитными компаниями, в случае, если завещательное распоряжение оформлено в кредитной организации. Если имеется наследственное дело, то справку будет выдавать нотариальная контора.

    Если ваш родственник проживал на не территории России, то следует обратиться в консульство необходимой страны для решения данных вопросов.

    Давайте теперь поговорим о том, кто имеет право запрашивать данную информацию. По закону, это могут быть следующие физические лица:

    • сами владельцы этих счетов и вкладов;
    • лица с доверенностями от владельцев данных банковских портфелей;
    • представитель владельца счета (опекун, родитель и пр.);
    • наследник (вступает в силу по завещанию);
    • лица с доверенностями наследника;
    • представитель наследника.

    В любых других случаях вам потребуется решение судебных органов и помощь нотариуса, чтобы иметь право на запрос в таких делах.

    Кто может помочь в данном вопросе? Нотариус и судебные приставы.

    Предположим, что у вашего умершего родственника остались банковские счета, которые не были указаны в завещании. Вы имеете по закону право на них, и с помощью нотариуса вы сможете получить к ним доступ.

    Что касается приставов, то в случае развода, когда один из супругов хочет претендовать на половину нажитого имущества, и уверен или подозревает, что есть скрытые банковские счета, не фигурирующие в бракоразводном процессе, может запросить данные справки. А также приставы могут помочь с получением алиментов, если бывший супруг часто меняет или место работы, или банковские карты для сохранения своих финансов.

    Как узнать, в каких банках у меня открыты счета? Давайте пошагово разберем, как необходимо действовать в случае, когда вам потребовалась информация о вкладах и счетах:

    • посетите банковское учреждение, где, предположительно, вы были клиентом;
    • опишите проблему банковскому сотруднику и предъявите документ, удостоверяющий вашу личность (если вопрос касается усопшего родственника, его документы, а также свидетельство о смерти необходимы);
    • заполните документ с запросом на имя директора банка (или филиала).

    Если вы представитель владельца вклада или счета или его доверенное лицо, вам также потребуются документы, подтверждающие данный факт, и там должно быть указано, что вы имеете право заниматься данными вопросами. Данная услуга бесплатна, и может занять месяц.

    Крайне редко, но этот срок может увеличиться в связи с непредвиденными обстоятельствами, но по уважительной причине. Справку по завершении вашего запроса вам выдадут лично, когда вы вновь посетите филиал банка. Об этом вам сообщат по телефону либо заказным письмом, либо уведомление придет к вам на email.

    Если вклады найдены и законно они принадлежат вам, то банк может произвести по ним выплату после всех тщательных проверок документов, после чего отдаст вам финансовые средства. Рекомендуем статьи по теме Банковские вклады давно уже стали привычным способом накопления и сбережения денежных средств. Добавить комментарий Пожалуйста, введите ответ цифрами:4 + 4 =

    Как получить в ИФНС сведения о своих и чужих счетах

    Узнать чужие банковские реквизиты можно, но только в определенном случае.

    А вот накопительные счета, которые . Для проведения биржевых операций требуется специальный человек — брокер. Закон не допускает проведение подобных сделок, если отсутствует .

    Пунктом 8 статьи 69 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрено, что если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций.Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

    Обратиться за получением указанных сведений взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС (либо УФНС) по месту своего нахождения. При обращении в налоговый орган с запросом о получении информации о счетах должника для подтверждения своих прав на получение указанной информации необходимо одновременно предъявить подлинник или заверенную в установленном порядке (нотариусом или судом, выдавшем взыскателю исполнительный лист) копию исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению. В случае представления в налоговый орган копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации, являющейся взыскателем, одновременно предъявляется подлинник исполнительного листа.

    Надлежаще оформленный запрос может быть направлен по почте (при необходимости получения подтверждения о получении адресатом — заказным письмом с уведомлением), либо предъявлен в налоговый орган лично (через уполномоченного представителя — по доверенности). При предъявлении взыскателем лично в налоговый орган подлинника исполнительного лица налоговый орган после документального фиксирования факта его наличия возвращает подлинник исполнительного листа взыскателю. Во всех остальных случаях направления запроса с приложением копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации-взыскателя, налоговый орган будет проверять достоверность полученной копии исполнительного листа (путем направления соответствующего запроса в суд, выдавший этот исполнительный лист).

    Налоговые органы представляют запрошенные сведения в течение 7 дней со дня получения запроса. Разъяснения по этому вопросу, в частности, даны в Письме Минфина , а также в письме ФНС .

    Заявителю — гражданину (физлицу), организации сведения о их банковских счетах могут быть предоставлены налоговыми органами на основании положений Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ

    «Об информатизации, информационных технологиях и о защите информации»

    . В соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 8 Закона № 149-ФЗ:

    • гражданин (физлицо) имеет право на получение от госорганов, органов местного самоуправления информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы;
    • организация имеет право на получение от госорганов, органов местного самоуправления информации, непосредственно касающейся прав и обязанностей этой организации, а также информации, необходимой в связи с взаимодействием с указанными органами при осуществлении этой организацией своей уставной деятельности.

    При этом установлено, что обладатель информации, в данном случае ФНС, которая осуществляет полномочия обладателя информации от имени РФ, вправе разрешать или ограничивать доступ к информации, определять порядок и условия такого доступа, а также при осуществлении своих прав обязана соблюдать права и законные интересы иных лиц, ограничивать доступ к информации, если такая обязанность установлена федеральными законами. В силу положений статьи 84 и статьи 102 НК сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

    Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96. В соответствии с пунктом 11 Порядка запрос о предоставлении конфиденциальной информации оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы.

    При направлении запросов по ТКС подпись заявителя подтверждается электронной цифровой подписью. Гражданин для получения сведений о своих банковских счетах вправе лично обратиться с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность; подать заявление, через сервис

    «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»

    (раздел: «обращение в свободной форме») или направить запрос по ТКС, подписанный своей усиленной квалифицированной электронной подписью.

    Обратиться за получением сведений о своих банковских счетах заявитель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе по месту своего нахождения (жительства (пребывания)).

    При обращении с запросом заявителю необходимо принять во внимание тот факт, что сведения о счетах (вкладах) физических лиц представляются банками в налоговые органы с 1 июля 2014 года.

    Информацией о ранее открытых физлицами счетах в банках (если такие счета не закрывались либо по ним не было изменений) налоговые органы не располагают. Также налоговые органы не располагают информацией о движении денежных средств по счетам.

    Такую информацию заявитель может запросить у банка, в котором открыт счет.

    Разъяснения по этому вопросу, в частности, даны в письмах ФНС , .

    Защитите себя от налоговых проверок.

    от бывшего сотрудника ОБЭП, а ныне известного налогового консультанта . Сейчас всего за 2750 руб. Вы научитесь противостоять давлению налоговиков, грамотно вести себя на допросах и выемке, защищать себя от уголовки и субсидиарки.

    Куча практических советов и минимум теории. Обучение полностью дистанционно, выдаем сертификат.

    Успейте купить ().

    • , обозреватель «Клерка», эксперт по бухгалтерскому учету и налогообложению

    «». Рубрики:

    Как узнать счета должника физического лица?

    Эксперты по взысканию задолженности рекомендуют навести справки о счетах должника физического лица до обращения в суд. Последний можно благополучно выиграть, но ничего не получить ввиду неплатежеспособности должника.

    У него может н оказаться средств и имущества для выплаты присужденных сумм.

    Добровольно никто номера своих счетов или банки, в которых они открыты афишировать не станет, поэтому обращаться с подобными просьбами к должнику бессмысленно.

    Где еще можно выяснить информацию о счете должника физического лица?

    • Налоговая инспекция. В ее баз данных есть информация обо всех счетах, зарегистрированных на гражданина вплоть до кредитных карт. Но, делиться ею инспекторы не станут – закон не позволяет. Справку о наличии счетов и банках, в которых они открыты, могут получить только обладатели исполнительного листа. То есть, если суд присудит выплату и выдаст соответствующий исполнительный лист, то ИФНС обязана предоставить информацию обо всех счетах должника.
    • Банки. Каждое учреждение обладает сведениями только по своим счетам. При рассмотрении заявки на кредит банк, конечно, наводит справки и точно также устанавливает наличие счетов клиента в других учреждениях. Но, делается это службой безопасности не официально. Найти счет должника физического лица через банк можно в одном единственном случае – при наличии исполнительного листа. С ним придется обращаться в каждый офис, подавать запрос и ждать результата.
    • Приставы. Собственной базой по наличию счетов должников ФССП РФ не обладает. При открытии исполнительного производства пристав обращаются с запросами в ИФНС. Но, работать они начинают только по предъявлении исполнительного листа.

    Других способов узнать счета должника физического лица через ведомства не существует. Спецсервисы, эффективные при проверке контрагентов по бизнесу, в случае с физическими лицами бессильны.

    Единственный сервис, предоставляющий реальную информацию по счетам должника физического лица, – info-poisk.com. Его специализация состоит в поиске достоверной информации по активам граждан и организаций.

    Работать с ним просто:

    • Оформление заявки с указанием данных проверяемого гражданина. Желательно кроме ФИО указать дату и место рождения, ИНН. Это позволит точнее идентифицировать должника и отсеять однофамильцев.
    • Выбор тарифа. Узнать счета должника физического лица можно за 5 000 руб., все официально зарегистрированные активы – за 8 000 руб. В последнем случае выписка готовится по базе ИФНС. Можно также заказать справку из Росреестра – ее стоимость составит 10 000 руб.
    • Оплата услуги и ожидание результата. На подготовку справки по счетам уходит 2 рабочих дня, расширенной выписки до 4 рабочих дней.
    • Получение готовых сведений. Выписка вручается лично заказчику. Ее доставляет курьер на указанный в заявке адрес.

    Обращение в ИнфоПоиск существенно экономит время и силы. Не придется обращаться в каждый банк и придумывать объяснения, не нужно искать знакомых среди налоговых инспекторов и приставов, а также платить за их услуги. Сервис ИнфоПоиск позволяет узнать следующую информацию об активах должника физического лица.

    • Количество счетов.
    • Их номера.
    • Наименование и местонахождение банка, в котором они открыты.
    • Состояние – действующие или закрытые.

    При отсутствии информации по должнику клиенту производится полный возврат средств. Такой результат тоже имеет значение – имеет ли смысл затевать судебную тяжбу, тратиться на пошлину и юридическое сопровождение, если должник не располагает ликвидными активами?

    Где получить информацию о счетах физических лиц

    Без таких данных налоговая инстанция не зарегистрирует предприятие.

    А это значит, что вести деятельность не получится.

    Обязательно представляется в уполномоченный орган и информация о том, что счета закрывались, открывались дополнительные счета.

    С учетом цели применения, справку об открытых счетах могут выдавать по запросам финансовыми организациями и налоговой службой.

    Такие данные можно получить и у компании, что занимается кредитованием предприятия. Во всех банковских учреждениях есть ряд своих условий получения таких данных, и поэтому уточняйте все заранее.

    Не каждая выписка подходит для представления в определенные инстанции. К примеру, прокуратура или следственный орган не примет такую справку, представители данных служб выдвинут требования взять документ в ФНС.

    Вы не знаете, как получить справку об открытых расчетных счетах? Разберемся, что для этого нужно, куда и кто может обратиться. Приведем пример справки и самого запроса, оставляемого предприятием.

    1. Где взять справку об открытых расчетных счетах?
    2. Основные моменты

    Документ о состоянии расчетных счетов может потребоваться во многих случаях.

    А значит, стоит запомнить, куда обращаться и какие документы для этого могут пригодиться.

    Рассмотрим процесс и сроки выдачи такого рода документации. Определим, что такое расчетный счет и для чего будет нужна справка о счетах, открытых компаниями и ИП в банковских организациях.

    Что это такое? Расчетным счетом называют учетную запись, что используется банковской организацией или иными расчетными учреждениями для учета денежных операций каждого клиента. Текущее состояние расчетных счетов соответствует суммам денег, что принадлежат клиентам. Такие счета не применяются для получения пассивной прибыли или для сбережения денежных сумм.

    Цель – получение надежного и быстрого доступа к деньгам по первым требованиям через определенный канал передачи распоряжения.

    Такой счет называют счетом до востребования. В одном банковском учреждении может быть открыто несколько счетов, что отличаются валютой и назначениями денег, что аккумулируются на них.

    Обычно расчетными называют рублевый счет до востребования клиента, имеющего статус юрлица. Счет физлица называют еще текущим.

    Назначение документа В соответствии с установленным законодательством РФ (налогового плана), чтобы иметь возможность вести хозяйственную деятельность все компании должны подавать в налоговый орган правоустанавливающие данные. Правовед.RU 688 юристов сейчас на сайте

    • Налоговое право
    • Категории

    Были зарегистрированы обманным путем фиктивные фирмы, хотелось бы узнать в каких банках открыты счета для их закрытия Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

    1. Как узнать, в каком банке у юр лица открыт расчетный счет?
    2. Можно ли снять наличные с расчетного счета, если он приостановлен или заморожен?

    Ответы юристов (5)

    1. Все услуги юристов в Москве Сопровождение налоговых проверок Москва от 20000 руб.

    Справка об открытых расчетных счетах из ИФНС — как получить?

    Иногда, по тем или иным причинам, возможна задержка в предоставлении справки о открытых счетах, но по закону такой период не может составлять более 1 месяца. Если запрос был произведён по всем правилам, но справка в течение указанного максимального срока не была выдана предпринимателю, можно смело обращаться в прокуратуру с жалобой на работу налогового органа.

    Кроме варианта получения справки, когда предпринимателю или его доверенному лицу требуется лично обращаться в налоговую организации, можно использовать дистанционный вариант взаимоотношений с государственными и коммерческими структурами.  Благодаря электронным средствам коммуникации, можно осуществить запрос справки о расчётных счетах через онлайн-сервисы. Данный способ является менее популярным у населения, только по причине недостаточной осведомлённости и отсутствия опыта обращения с компьютером.

    Оформить запрос можно не выходя из дома в течение нескольких минут.

    Для этого необходим компьютер с подключённым интернетом. Для самостоятельного получения данного документа, необходимо зайти на официальный сайт налоговой инспекции и заполнить специальную форму.

    Полученная справка о наличии расчётных счетов будет иметь такую же юридическую силу, как и бумажный вариант данного документа. Если нет желания заниматься самостоятельным оформлением онлайн-справки, то можно воспользоваться электронными коммерческими сервисами, которые за определённую плату произведут полное оформление онлайн-заявки. В произвольной форме не допускается осуществлять орган для получения справки об имеющихся расчётных счетах предпринимателя.

    Вне зависимости от того оформляется данный документ онлайн или непосредственно в отделении ИФНС, заявка должна осуществляться на специальном бланке, который содержит следующую информацию:

    1. Наименование организации или ИП.
    2. Указать причину, по которой понадобилась справка.
    3. Указать личные данные получателя справки.
    4. Наименование кредитной организации, где был открыт расчётный счёт.
    5. Подписать заявление с указание даты оформления запроса.

    Данная информация должна быть вписана без ошибок, иначе получение справки о счетах, будет увеличено на то время, которое понадобится на повторное обращение в налоговую инспекцию.

    Когда справка будет получена, то в этом документе должна содержаться следующая информация:

    1. Список расчётных счетов зарегистрированных предпринимателем.
    2. Наименование валюты, в которой были открыты счета в финансовых учреждениях.
    3. Список всех кредитных организации, где открывались счета.
    4. Регистрационные и идентификационные сведения.

    Получение справки о расчётных счетах обычно не занимает много времени, как на оформление и подачу данного запроса в налоговый орган, так и выдачу документа. Оформление всех документов и получение справки можно доверить посредническим компаниям только в том случае, когда нет желания самостоятельно разбираться в особенностях получения данного документа. В этом случае бюджет предпринимателя может быть уменьшен на сумму до 2000 рублей.

    Как получить в налоговой сведения о банковских счетах физлица

    в рамках проведения «горячей линии» ответило на вопрос о том, в каком порядке физическое лицо может получить сведения о своих счетах в банках. Физическому лицу сведения о его банковских счетах могут быть предоставлены на основании положений Федерального закона от 27.07.2006 №149-ФЗ

    «Об информатизации, информационных технологиях и о защите информации»

    (п.2 ст.8). Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96 (далее – Порядок).

    Согласно пунктам 6 и 7 Порядка основанием для рассмотрения запроса в налоговом органе, является ссылка на положение федерального закона, устанавливающее право пользователя на получение конфиденциальной информации. Обоснованием (мотивом) запроса является конкретная цель, для достижения которой ему необходимо использовать запрашиваемую конфиденциальную информацию. Пунктом 11 Порядка предусмотрено, что запросы, по содержанию не отвечающие требованиям Порядка, исполнению не подлежат.

    Учитывая изложенное, для того, чтобы получить сведения о банковских счетах необходимо обратиться с запросом, в котором указаны основание (например, п.2 ст.8 Федерального закона №149-ФЗ) и информация о том, с какой целью запрашиваются данные сведения. Соответствующий запрос можно направить в любой налоговый орган. Налоговики обращают внимание на то, что в соответствии с п.1 ст.86 Налогового Кодекса РФ сведения об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, представляются в налоговые органы с 01.07.2014.

    Таким образом, у налоговых органов отсутствует возможность предоставить сведения о счетах физических лиц, открытых (закрытых) до 01.07.2014. Защитите себя от налоговых проверок.

    от бывшего сотрудника ОБЭП, а ныне известного налогового консультанта . Сейчас всего за 2750 руб. Вы научитесь противостоять давлению налоговиков, грамотно вести себя на допросах и выемке, защищать себя от уголовки и субсидиарки.

    Куча практических советов и минимум теории. Обучение полностью дистанционно, выдаем сертификат. Успейте купить (). «». Рубрики: Подписывайтесь на «Утреннего бухгалтера».

    Все для бухгалтера. Пора завести блог на Клерк.ру Блог компании на «Клерке» — это ваш новый инструмент, чтобы рассказать о себе. Публикуйте любой контент про вашу компанию.

    Как узнать расчетные счета должника

    В ином случае судебное решение останется лишь пустой бумажкой, греющей только гордость победителя, а карман нет.Иногда решение лежит на поверхности. Надо просто внимательно читать нормы закона и требовать их исполнения от должностных лиц.Мы не будем рассматривать случай, когда нам известны счета должника в кредитных учреждениях (банках). Тут все просто идем — в банк и предъявляем исполнительный лист.

    И если есть деньги на счету, то через три дня они у Вас.Разумеется, можно предъявить исполнительный лист судебному приставу-исполнителю и ждать, пока он запросит всю информацию.Но как известно, приставы достаточно долго «раскачиваются» и какого-либо действия от них можно ждать иногда очень долго.Но мы пойдем более быстрым путем, хотя и сделаем за пристава-исполнителя частично его работу. Точнее может и не всегда быстрым, но более продуктивным.Открываем Закон «Об исполнительном производстве» и внимательно его читаем, а именно часть 8 статьи 69:«Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности. При этом у органов, осуществляющих государственную регистрацию прав на имущество, лиц, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, банков и иных кредитных организаций, владельцев номинальных банковских счетов судебный пристав-исполнитель запрашивает необходимые сведения с разрешения старшего судебного пристава или его заместителя, данного в письменной форме или в форме электронного документа, подписанного старшим судебным приставом или его заместителем усиленной квалифицированной электронной подписью.

    (И, внимание): Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений».Вы получили исполнительный лист и пока не отдаете его приставам, а делаете с него копию и идете в ту налоговую инспекции, где на состоит на учете должник – юридическое лицо, либо в налоговую по месту регистрации должника — физического лица.Предварительно сделайте копию исполнительного листа.

    Подлинник в налоговую инспекцию сдавать не надо.Эту копию вы прикладываете к следующему заявлению и сдаете вместе с ним.Ответ Вы должны получить через семь дней (основание: часть 10 этой же статьи): «Налоговые органы, органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на имущество, лица, осуществляющие учет прав на ценные бумаги, банки и иные кредитные организации, иные органы и организации представляют запрошенные сведения в течение семи дней со дня получения запроса».Ставьте палец вверх и подписывайтесь на канал.

    Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

    Реквизиты должника могут оказаться на сайте с тендерами, торгами и т.д. Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли.

    Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”: Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. <…> Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

    То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

    Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме , запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно .

    В том же письме ФНС России от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:

    1. Запрос оформляется в письменном виде на бланке установленной формы и направляется, фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи.
    2. В запросе должны быть реквизиты, позволяющие идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
    3. Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя. При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись должностного лица подтверждается электронной цифровой подписью.
    4. В запросе нужно указать ссылку на положение федерального закона, дающее право получить конфиденциальную информацию, и конкретную цель, для достижения которой будет использоваться информация.

    Поскольку на данный момент нет единой утвержденной формы запроса в налоговую о счетах должника, вы можете воспользоваться вот этим примером:

    1. Исполнительный лист — при личной подаче запроса возьмите с собой оригинал исполнительного листа и ксерокопию. Налоговый инспектор убедится, что оригинал у вас на руках, и вернет его вам обратно.

      При отправке по почте / курьером приложите копию исполнительного листа.

      Ее нужно заверить нотариально или в том суде, который выдал исполнительный лист (требование письма ФНС от 24.07.2017 Если вы прилагаете копию исполнительного листа, заверенную директором компании-взыскателя, будьте готовы по требованию налоговой предъявить оригинал исполнительного листа.

    Как узнать сведения о расчетных счетах, имеющихся у задолжавшей организации

    Алексей Дудин//// Опубликовано 3 июня 2015 года Если организация-кредитор (взыскатель) решила предъявить исполнительный лист не судебным приставам, а в банк, обслуживающий должника то перед ней встает вопрос, где взять сведения о расчетных счетах неплательщика, чтобы определить, в какой банк необходимо нести исполнительный лист. С одной стороны можно воспользоваться теми сведениями, которые имеются в договоре, заключенном ранее с должником.

    С другой стороны, можно посмотреть какие сведения о расчетном счете имеются на сайте или фирменном бланке задолжавшей организации. Это самый простой путь найти искомую информацию.

    Но должник может «светить» на сайте и на фирменном бланке далеко не все счета, которые у него есть. А сведения о расчетном счете, указанные в договоре могут быть не актуальными к моменту взыскания долга. Ведь после возникновения трудностей с погашением долгов перед контрагентами, неплательщик вполне мог начать направлять входящие финансовые потоки на новый расчетный счет, который его предыдущим кредиторам ранее был не известен.

    Выяснить новый расчетный счет, используемый должником для получения входящих финансовых потоков, конечно можно.

    Так, например, некоторые кредиторы (взыскатели) для этого обращаются к задолжавшей организации под «легендированным прикрытием» (от имени какой-либо дружественной им компании) и просят сотрудников компании-дебитора выставить счет на оплату по реализуемым данной компанией (продуктам, работам, услугам).

    Таким образом, они узнают расчетный счет, на который неплательщик принимает входящие финансовые потоки. При всей оригинальности описанного «шпионского» подхода он не позволяет увидеть всей картины целиком.

    Ведь расчетный счет для получения платежей может быть не один. В этой связи более правильным будет запросить сведения о расчетных счетах задолжавшей организации у налоговых органов.

    Согласно положениям частей 8 — 10 статьи 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве» кредитор (взыскатель), обладающий исполнительным листом с неистекшим сроком предъявления его к исполнению, может направить письменный запрос в адрес налогового органа, по месту постановки должника-юридического лица на налоговый учет.

    Ответ на запрос должен быть предоставлен налоговым органом кредитору (взыскателю) в течение семи дней с момента получения запроса. Увидеть, как выглядит справка о расчетных счетах должника, можно на приведенном ниже примере реального ответа налогового органа (приведен его фрагмент) о счетах одного неплательщика (часть сведений, позволяющих идентифицировать должника, номера его расчетных счетов и банки в которых были открыты данные счета, перед размещением документа на сайте HotDolg.ru были удалены).

    Справка, представленная налоговым органом, даст полную картину о расчетных счетах задолжавшей организации по состоянию на текущий момент. И кроме того необходимые сведения будут получены кредитором (взыскателем) абсолютно легальным путем, что может оказаться очень значимым обстоятельством в случае обращения должника в правоохранительные органы с заявлением о незаконности получения кредитором (взыскателем) сведений о должнике, составляющих коммерческую и банковскую тайну. Уважаемые посетители HotDolg!

    Во избежание рисков, перед принятием каких-либо решений с использованием информации, размещенной на сайте, необходимо обращаться за получением консультации или иной необходимой помощи (правовой, управленческой, психологической) по конкретной сложившейся у Вас ситуации к специалисту. Если Вы хотите получить мнение юриста по Вашей проблеме или если Вы хотите получить иную правовую помощь (составление документа, представление интересов в суде и т.п.), то используйте сервис «Записаться на консультацию» в верхней правой части сайта.

    Обращаем Ваше внимание, что предоставлять ответы на задаваемые посетителями вопросы в комментариях к материалам проекта HotDolg (тем более оперативно), в связи с их большим количеством, не представляется возможным.

    Комментарии 0